5월 연말정산 신청방법 총정리

5월 연말정산 신청방법 총정리 (2025년 종합소득세 신고와 함께 챙기세요!)

2025년 5월, 연말정산을 놓쳤거나 추가 소득이 있는 분들을 위해 종합소득세 신고와 연계된 신청방법을 정리했습니다. 1년 치 절세 기회를 놓치지 마세요!

5월 연말정산 신청방법 총정리

📌 목차

• 왜 5월에 연말정산을 해야 하나요?
• 신청 대상자: 나는 해당될까?
• 필요한 서류와 사전 준비사항
• 신청방법 (홈택스 · 손택스)
• 절세 꿀팁: 놓치기 쉬운 공제항목
• 자주 묻는 질문 Q&A

왜 5월에 연말정산을 해야 하나요?

연말정산은 보통 1~2월에 회사에서 자동으로 처리해주기 때문에 대부분 직장인은 따로 신경 쓰지 않습니다. 하지만 1차 연말정산을 놓쳤거나, 근로소득 외의 소득이 있는 경우에는 5월 종합소득세 신고 기간에 별도로 신고해야 합니다.

왜 5월에 연말정산을 해야하는지

2025년 기준으로, 5월 1일부터 5월 31일까지가 종합소득세 신고 기간이며, 이때 2024년도 귀속 소득과 공제를 종합적으로 정산하게 됩니다. 이 과정을 ‘5월 연말정산’ 또는 ‘2차 연말정산’이라고도 부릅니다.

💡 5월 연말정산 대상자 요약:
- 1차 연말정산을 하지 못한 근로자
- 근로소득 외에 프리랜서 수입, 강의료, 임대소득, 주식·배당소득 등이 있는 사람
- 퇴사 후 소득공제 누락자
- 국세청에서 ‘종합소득세 신고 안내문’을 받은 사람

이 시기에 신고를 제대로 하지 않으면 환급받을 수 있는 금액을 놓치거나, 반대로 가산세 등의 불이익을 받을 수 있습니다. 따라서, ‘나는 회사 다니니까 상관없겠지’라고 넘기지 말고, 내 이름으로 다른 소득이 발생했는지 꼭 확인해보는 것이 중요합니다.

 

5월 연말정산은 단지 납세의무가 아니라, 최대 수십만 원까지 환급받을 수 있는 기회입니다. 지금이라도 관련 내용을 숙지하고, 정확한 절차로 정산을 진행해보세요.

신청 대상자: 나는 해당될까?

5월 연말정산은 일반적인 직장인뿐만 아니라, 다양한 소득이 있는 납세자에게 해당됩니다. 특히 다음 항목 중 하나라도 해당된다면, 반드시 종합소득세 신고와 연말정산을 함께 진행해야 합니다.

📌 이런 분들이 대상입니다

• 1. 연말정산을 누락한 근로자
  2024년 중도 퇴사로 인해 회사에서 연말정산을 받지 못한 경우
• 2. 복수 소득자
  근로소득 외에 프리랜서, 강사, 유튜브 수익, 블로그 광고 등 기타소득이 있는 경우
• 3. 금융 소득 초과자
  이자·배당소득이 연 2천만 원 초과한 경우 종합과세 대상
• 4. 주택 임대소득자
  전세보증금 간주임대료 또는 월세 수익이 발생한 경우
• 5. 국세청 안내문 수신자
  ‘2025년 귀속 종합소득세 신고 안내문’을 받은 경우

❗ 신고 제외 대상도 있습니다

• 한 해에 단일 회사에서만 근무했고, 1~2월 연말정산을 정상적으로 마친 경우
• 별도 소득이 전혀 없는 경우
• 배당·이자소득이 합산 2,000만 원 미만이고 분리과세로 끝난 경우

💡 TIP:
국세청 홈택스에 로그인하면 ‘나의 신고도움 서비스’를 통해 대상 여부를 확인할 수 있습니다.

나도 모르게 수익이 발생한 플랫폼(배달앱, 광고수익, 쿠팡파트너스 등)이 있다면 반드시 한 번은 체크해보세요. 미신고 시 가산세가 부과될 수 있으므로, 작년 소득을 꼼꼼히 살펴보는 것이 중요합니다.

5월 연말정산 신청 대상자

필요한 서류와 사전 준비사항

5월 연말정산(종합소득세 신고)을 원활하게 진행하려면 사전에 준비해야 할 서류와 정보들이 많습니다. 특히 공제 항목을 빠짐없이 챙기기 위해선 증빙자료 준비가 핵심입니다.

📄 필수 제출 서류

• 주민등록등본 – 인적공제 대상 확인용
• 원천징수영수증 – 근로소득 또는 기타소득 명세 확인
• 사업소득 명세서 – 프리랜서, 강사, 플랫폼 소득 등
• 이자/배당소득 내역서 – 금융기관 또는 홈택스에서 조회 가능
• 의료비, 교육비, 기부금, 보험료 영수증 – 세액공제 항목
• 주택자금 상환증명서, 월세납입증명서 – 주택 관련 공제 대상자

💻 자료 조회는 이렇게!

대부분의 자료는 홈택스 → 연말정산간소화 또는 내 금융정보 한눈에(https://fine.fss.or.kr)에서 자동으로 불러올 수 있습니다. 다만 자동 불러오기가 되지 않는 일부 영수증은 직접 스캔 또는 촬영 후 파일 첨부가 필요합니다.

금융소비자 포털 파인

 

📦 기타 준비사항

• 공동인증서/간편인증 준비 – 홈택스 로그인용
• 환급받을 계좌 정보 – 반드시 본인 명의 계좌로 등록
• 소득금액 확인 – 신고 누락 방지, 과세표준 체크

💡 꿀팁:
신고를 시작하기 전 홈택스 ‘신고도움 서비스’를 활용하면, 내가 어떤 자료를 챙겨야 하는지 자동으로 안내해줍니다.

모든 서류는 종이로 출력할 필요 없이, PDF 파일 형태로 준비하면 홈택스 업로드 시 간편하게 사용할 수 있습니다. 시간 여유가 있을 때 미리 자료를 정리해두면, 5월에 여유 있게 연말정산을 마무리할 수 있습니다.

5월 연말정산 필요 서류 및 준비사항

신청방법 (홈택스 · 손택스)

2025년 5월 연말정산(종합소득세 신고)은 국세청 홈택스 또는 손택스(모바일 앱)을 통해 간편하게 신청할 수 있습니다. 로그인부터 제출까지 전 과정을 온라인으로 처리할 수 있어 매우 편리합니다.

🖥 홈택스(PC) 신청 방법

1. 홈택스 접속: www.hometax.go.kr
2. 로그인: 공동인증서 또는 간편인증 이용
3. 신고/납부 → 종합소득세 → 정기신고 선택
4. 신고유형 선택: 국세청이 자동 분류한 ‘신고도움 유형’을 선택
5. 소득 및 공제 입력: 자동 불러오기 + 추가 입력
6. 환급 계좌 등록 → 전자신고 완료

국세청 홈택스

 

※ 입력 도중 저장 가능하며, 중간 저장 후 며칠 뒤 이어서 작성할 수 있습니다.

📱 손택스(모바일) 신청 방법

1. 손택스 앱 설치 및 실행 (구글플레이, 앱스토어)
2. 간편인증 로그인 (카카오, PASS, 네이버 인증 등)
3. 신고/납부 → 종합소득세 신고 메뉴 선택
4. 자동 채움 기능 활용하여 빠르게 입력 가능
5. 파일 첨부 및 환급계좌 등록 → 제출

💡 TIP:
손택스는 PC보다 인터페이스가 단순해서 소득이 적고 항목이 적은 개인에게 더 빠르고 편리합니다.

✅ 신고 후엔 이것도 꼭!

• 환급 계좌는 반드시 본인 명의로 등록해야 지급됩니다.
• 지방소득세 신고는 ‘위택스’에서 별도로 진행해야 합니다.
• 환급 예정일은 국세청에서 알림톡 또는 문자로 안내됩니다.

홈택스든 손택스든, 과세표준과 공제항목만 정확히 입력하면 AI 기반 자동계산 기능으로 환급금 또는 납부세액이 자동 산정되어 편리합니다. 신고 마감일인 5월 31일 직전에는 서버가 혼잡할 수 있으니, 미리 준비하여 5월 중순 이전 신고 완료를 권장드립니다.

5월 연말정산 신청방법

절세 꿀팁: 놓치기 쉬운 공제항목

종합소득세 신고 시 소득은 그대로인데 세금을 줄이는 가장 확실한 방법은 공제 항목을 최대한 활용하는 것입니다. 특히 아래 항목은 많은 분들이 놓치기 쉬운 부분이니 반드시 확인하세요.

💊 의료비 공제

• 본인 및 부양가족의 의료비는 모두 공제 대상
• 실손보험금 수령분은 공제 대상에서 제외
• 장애인 보장구 구매비, 안경·콘택트렌즈 구매비도 포함

🎓 교육비 공제

• 본인 및 직계 가족의 초중고·대학교 등록금
• 장애인 특수교육비, 유치원비도 포함
• 학원비나 인터넷 강의료는 제외되는 경우가 많으니 확인 필요

💝 기부금 세액공제

• 법정·지정기부금 모두 공제 가능
• 종교단체, 사회복지단체 후원금 등 포함
• 2025년 신고 시, 2024년 기부 내역 기준 적용

🏠 주택 관련 공제

• 월세세액공제: 총급여 7천만 원 이하 무주택 세대주일 경우 적용 가능
• 주택청약종합저축 납입액: 연간 240만 원 한도 세액공제
• 장기주택저당차입금 이자상환액도 공제 대상

👶 인적공제 & 연금계좌 공제

• 부양가족(배우자, 부모, 자녀) 공제: 소득금액 100만 원 이하 조건 충족 시 가능
• IRP · 연금저축계좌: 납입액에 따라 최대 900천 원까지 세액공제

💡 TIP:
연말정산간소화 서비스에 자동으로 나오지 않는 영수증은 개별 업로드 필요합니다.
예: 안경 구입 영수증, 기부금 영수증, 월세 계약서 등

공제 항목은 많고 복잡하지만, 한 항목만 제대로 챙겨도 수십만 원 환급을 받을 수 있습니다. 내가 놓친 항목은 없는지, 국세청 홈택스 자료 외에 추가 영수증은 없는지 꼭 확인하세요.

자주 묻는 질문 Q&A

Q1. 연말정산을 회사에서 이미 했는데 또 해야 하나요?

아니요. 회사에서 1~2월에 연말정산을 정확히 마쳤고, 근로소득 외 추가 소득이 없다면 5월에 다시 신청할 필요는 없습니다. 단, 프리랜서 수입, 이자·배당소득, 임대수익 등이 있다면 종합소득세 신고를 통해 다시 정산해야 합니다.

 

Q2. 퇴사했는데 연말정산 못 받았어요. 어떻게 하나요?

중도 퇴사자는 연말정산을 놓치는 경우가 많습니다. 이 경우 5월 종합소득세 신고 기간에 직접 홈택스를 통해 신고하면, 공제를 반영해 세금 환급을 받을 수 있습니다.

 

Q3. 모바일 손택스로도 신청 가능한가요?

네. 간단한 소득 구조일 경우 손택스를 통해 빠르게 신청할 수 있습니다. 간편인증 로그인 → 종합소득세 신고 → 자동 채움 기능 활용으로 10분 안에 완료도 가능합니다.

 

Q4. 홈택스에서 공제 항목 누락됐을 경우 어떻게 하나요?

자동조회되지 않은 항목은 직접 입력 및 영수증 첨부로 추가할 수 있습니다. 예: 안경 구입 영수증, 월세 계약서, 기부금 등은 수기로 입력해 반영해야 공제가 적용됩니다.

5월 연말정산, 놓치면 손해입니다!

2025년 5월은 단 한 번뿐인 2024년도 종합소득세 정산의 기회입니다. 연말정산을 하지 못했거나 추가 소득이 있는 분들은 지금이 아니면 환급 받을 기회를 놓칠 수 있습니다.

 

홈택스 또는 손택스에서 간단히 진행할 수 있으며, 미리 서류만 준비하면 30분 이내에 모든 절차가 마무리됩니다. 환급받을 수 있는 세금이 있다면 하루라도 빨리 신청해보세요.

 

✅ 지금 바로 확인하세요!
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국세청 홈택스

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